为什么要预计流水

预计流水通常是指对企业或项目在未来一段时间内的资金流动情况进行预测,预计流水有以下几个重要原因：

1. 规划资金需求
   • 确定运营资金：准确预计流水能帮助企业提前知晓维持日常运营所需的资金量，如支付员工工资、采购原材料、缴纳水电费等，确保有足够资金维持运转。
   • 规划重大支出：对于计划中的设备采购、厂房扩建等大额支出，通过预计流水可提前安排资金，避免资金链断裂。
2. 评估经营状况
   • 判断盈利能力：通过对比预计流水与成本预算，能预估企业的盈利空间，若预计流水持续低于成本，可能需调整经营策略或削减成本。
   • 发现潜在风险：预计流水可揭示潜在风险，如客户付款延迟、订单量大幅波动等，以便企业提前制定应对措施。
3. 支持决策制定
   • 投资决策：投资者和管理层依据预计流水评估投资价值和回报潜力，决定是否投资或注入资金。
   • 业务拓展决策：预计流水反映市场需求和企业资金状况，辅助判断是否有能力拓展新业务、进入新市场。
4. 助力资源配置
   • 合理安排人力：根据预计流水确定业务量变化，合理配置人力资源，避免人力闲置或不足。
   • 优化库存管理：依据预计销售流水调整库存水平，减少库存积压和缺货损失。
5. 满足外部需求
   • 申请贷款：银行等金融机构评估贷款申请时，预计流水是重要参考，反映还款能力。
   • 合作伙伴考量：供应商、合作伙伴通过预计流水评估企业稳定性和合作价值，决定合作方式与条件。