为什么海关限制现金

防止洗钱

1. 资金来源不明
   • 大量现金跨境流动可能是非法资金试图通过这种方式掩盖其来源和去向,犯罪分子通过走私毒品等违法活动获取巨额现金，企图利用海关监管的漏洞，将现金偷运到境外进行洗白，通过存入国外银行账户、投资合法生意等方式，使其非法资金合法化。
   • 限制现金出入境能有效截断这一洗钱链条的关键环节,防止非法资金轻易跨境转移，维护金融秩序的稳定。
2. 配合反洗钱调查
   • 在反洗钱调查过程中,对现金出入境的严格管控有助于追踪资金流向，如果没有海关对现金的限制措施，洗钱分子可以毫无阻碍地将大量现金带出境外，使得执法部门难以追查其资金来源和用途，增加了打击洗钱犯罪的难度。
   • 当海关对可疑的大额现金出入境进行拦截和调查时,能够为金融监管机构和执法部门提供线索，协助他们深入挖掘洗钱等违法金融活动，打击跨国犯罪网络。

维护金融安全

1. 稳定汇率
   • 大规模现金的突然跨境流动可能对一国的汇率产生冲击,当大量本币现金被携带出境时，会导致国内货币市场上本币供给减少，可能引发本币升值压力；反之，大量外币现金涌入可能造成国内货币供应量被动增加，引发通货膨胀预期，进而影响汇率的稳定。
   • 海关限制现金出入境有助于维持本国货币汇率的相对稳定,避免因异常的现金流动导致汇率大幅波动，保障国家经济的平稳运行。
2. 防范金融风险
   • 限制现金出入境可以防止国际金融风险的跨境快速传播,在国际金融市场不稳定时期，如发生金融危机或货币危机时，如果不对现金出入境进行管控，可能会出现大量资金外逃的情况，加剧国内金融市场的动荡。
   • 一些国家在面临经济危机时,民众可能恐慌性地将大量现金兑换成外币并试图带出境外，这会进一步削弱本国金融体系的稳定性，海关限制现金能够在一定程度上遏制这种无序的资金外流，防范系统性金融风险的发生。

防止逃税

1. 隐瞒应税收入
   • 个人或企业为了逃避缴纳税款,可能会试图将应税收入以现金形式带出境外，不向本国税务部门申报，一些高收入者通过虚报出口货物价格，将差额部分以现金形式夹带出境，从而逃避国内的所得税、增值税等税款。
   • 海关对现金出入境的限制能够发现这种企图逃税的行为,加强对资金跨境流动的监管，保证国家税收的应收尽收，维护税收制度的公平性。
2. 保障税收征管

   限制现金出入境使得税务部门能够更好地掌握纳税人的资金流向,与海关等部门形成监管合力，当税务部门怀疑纳税人有逃税行为时，可以通过与海关信息共享，了解其现金出入境情况，从而更有效地开展税收征管工作，打击偷逃税等违法犯罪行为，确保国家财政收入的稳定。

打击走私等违法活动

1. 阻断走私资金链
   • 走私等违法活动往往伴随着大量资金交易,现金是常见的交易媒介，走私分子通过现金支付货款、运输费用等，使得非法交易更加隐蔽和难以追踪，海关限制现金出入境能够切断走私活动的资金链条，增加走私行为的成本和风险。
   • 在打击毒品走私过程中,限制现金出入境可以阻止毒贩将贩卖毒品所得的现金转移到境外，减少其继续从事违法活动的资金支持，从而有效遏制走私等违法犯罪行为的猖獗势头。
2. 加强边境管控

   海关对现金的限制是边境管控的重要组成部分,严格审查现金出入境情况可以发现隐藏在现金背后的其他违法活动线索，如人员偷渡、武器走私等，通过对现金出入境的细致监管，海关能够加强对边境地区的整体管控，维护国家边境安全和正常的贸易、人员往来秩序。