为什么要配置海外资产配置

分散风险

1. 降低单一市场风险
   • 不同国家和地区的经济周期、政治环境、产业结构等存在差异，当国内经济处于下行周期时,一些新兴市场国家可能正处于经济增长阶段。
   • 以2008年全球金融危机为例，美国房地产市场崩溃引发全球金融动荡，但持有海外资产如一些新兴市场国家优质企业股票或债券的投资者，其资产组合受到的冲击相对较小，因为这些新兴市场在当时尚未完全融入全球金融体系,经济基本面相对较好。
2. 对冲汇率风险
   • 持有海外资产可以在一定程度上对冲本国货币汇率波动风险，如果本国货币贬值，以外国货币计价的海外资产价值会上升,从而平衡因本币贬值带来的资产缩水。
   • 对于持有大量美元资产的中国投资者，当人民币对美元贬值时，美元资产的人民币价值会增加,起到一定的资产保值作用。

资产增值

1. 获取更高收益
   • 海外市场有众多不同的投资机会，一些新兴市场国家经济增长迅速，企业发展潜力大,投资这些国家的股票市场可能获得较高的资本回报。
   • 过去几十年间，投资一些东南亚国家如新加坡、马来西亚等的优质科技股，随着这些国家科技产业的崛起,投资者获得了丰厚的收益。
2. 分享全球经济增长红利
   • 全球经济是一个相互关联的整体，不同行业在不同国家的发展阶段和前景各异，通过配置海外资产，可以参与到全球各个行业的发展中,分享全球经济增长带来的红利。
   • 当全球能源需求增长时，投资中东地区的石油相关资产，或者投资一些在能源领域有技术优势的欧美企业,都有可能受益于能源行业的繁荣。

丰富投资品种

1. 增加投资选择
   • 海外市场提供了丰富多样的投资品种，如美国的房地产投资信托基金（REITs）、欧洲的艺术品投资等,这些投资品种在国内市场可能相对稀缺或受到限制。
   • 以REITs为例，它可以让投资者间接参与房地产市场，获得稳定的租金收益和资产增值,拓宽了投资渠道。
2. 优化资产组合
   • 将海外资产纳入投资组合，可以使资产配置更加多元化，不同资产类别之间的相关性较低,能够降低整个投资组合的波动性。
   • 股票、债券、海外房地产等资产与国内资产在风险收益特征上存在差异，合理配置海外资产可以使投资组合更加稳健,提高长期投资的风险调整后收益。

其他方面

1. 教育与养老规划
   • 对于有子女海外留学需求的家庭，配置一定的海外资产可以方便支付学费、生活费等费用,同时也能应对汇率波动风险。
   • 在养老规划方面，配置海外资产可以为退休生活提供更丰富的资金来源和保障，比如投资一些海外的养老基金或优质蓝筹股,在退休后获得稳定的现金流。
2. 资产传承与税务筹划
   • 海外资产配置可以作为一种资产传承的方式，通过合理规划,可以更有效地将资产传递给下一代。
   • 在一些国家和地区，存在不同的税务政策，合理利用海外资产配置可以进行一定的税务筹划，降低税务负担，某些离岸金融中心对特定类型的资产和收入有较为优惠的税收政策。